Aviso legales
ALASKA Si su problema no ha sido resuelto por MoneyGram Payment Systems, Inc. (800) 666-3947, le rogamos que presente una queja formal ante la División de Banca y Valores del Estado de Alaska (State of Alaska, Division of Banking & Securities) descargando el formulario aquí.
Envíe el formulario de queja formal con los documentos justificativos: Division of Banking & Securities PO Box 110807 Juneau, AK 99811-0807
Si es usted residente en Alaska y tiene preguntas sobre las quejas formales, envíenos un correo electrónico a dbs.licensing@alaska.gov o llame al Nine Zero Seven Four Six Five Two Five Two One CALIFORNIA Si tiene inquietudes relacionadas con las actividades de envío de dinero de MoneyGram Payment Systems, Inc., puede comunicarse con el Departamento de Comercio del estado de Alaska, Desarrollo Comunitario y Económico, División de Banca y Valores al (907) 269-4594. También puede comunicarse por correo a la siguiente dirección: State of Alaska Department of Commerce, Community and Economic Development, Division of Banking and Securities, 550 W. 7th Avenue, Suite 1850, Anchorage, AK 99501.
DERECHO A REEMBOLSO Usted, el cliente, tiene derecho a un reembolso del dinero que debe transferirse como consecuencia de este acuerdo si MoneyGram Payment Systems, Inc., (MoneyGram) no envía el dinero que recibe de usted dentro de los 10 días posteriores a la fecha en que recibió los fondos enviados por usted, ni da instrucciones asignando un monto equivalente del dinero a la persona que usted designó dentro de los 10 días posteriores a la fecha en que recibió los fondos enviados por usted, a menos que usted indique lo contrario. MoneyGram Payment Systems, Inc., Manager, Complaints Management, MoneyGram International, P.O. Box 191189, Dallas, TX 75219.
DERECHO A REEMBOLSO Usted, el cliente, tiene derecho a recibir el reembolso del dinero que ser transferido como resultado de este acuerdo, si MoneyGram Payment Systems, Inc. (MoneyGram) no enva el dinero que usted entregue dentro de los siguientes 10 das posteriores a la fecha de recibo, o si no da instrucciones de consignar una cantidad equivalente de dinero a la persona que usted haya designado, dentro de los siguientes 10 das posteriores a la fecha de recibo de los fondos que usted entreg, a menos que usted haya dado instrucciones diferentes. Si no se cumplen las instrucciones que usted haya dado, relativas al da en que el dinero debe ser enviado o transferido y el dinero an no ha sido enviado o transferido, usted tiene el derecho a recibir un reembolso de su dinero. Si desea recibir un reembolso, deber entregar o enviar por correo su solicitud por escrito a MoneyGram Payment Systems, Inc., Manager, Complaints Management, MoneyGram International, P.O. Box 191189, Dallas, TX 75219. Si no recibe el reembolso, puede tener derecho a recibir su dinero adems de una penalidad hasta de $1,000 y los costos de un abogado, segn lo establece la Seccin 2102 del Cdigo Financiero de California (California Financial Code). COLORADO DIVISIÓN DE BANCA DE COLORADO LEY DE TRANSMISIÓN DE DINERO DE COLORADO AVISO A LOS CONSUMIDORES Las entidades que no sean instituciones financieras aseguradas por la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation, Corporación Federal de Seguro de Depósitos) que lleven a cabo actividades de envío de dinero en Colorado, incluida la venta de money orders, transferencias de fondos y otros instrumentos relacionados con el pago de dinero o crédito, deben contar con la licencia emitida por la Colorado Division of Banking (División de Banca de Colorado) conforme al título 12, artículo 52 de la Money Transmitters Act (ley de transmisión de dinero) de los Colorado Revised Statutes (Estatutos Revisados de Colorado). Si tiene preguntas o problemas relacionados con su transacción (el dinero que envió), debe comunicarse con la compañía de envío de dinero que procesó su transacción para obtener asistencia. La Division of Banking no tiene acceso a esta información. Si es residente de Colorado y tiene una queja relacionada con la compañía de envío de dinero (la compañía que envió su dinero), debe presentar todas las quejas por escrito. Complete el formulario de quejas proporcionado en el sitio web de la Colorado Division of Banking y envíelo junto con cualquier documentación que respalde la queja por correo postal o electrónico. Puede enviar los documentos a la siguiente dirección: Colorado Division of Banking, 1560 Broadway, Suite 975, Denver, CO 80202. Correo electrónico: DORA_BankingWebsite@state.co.us. Sitio web: www.dora.colorado.gov/dob. COLORADO DIVISIÓN BANCARIA DE COLORADO ACTO DE TRANSMISORES DE DINERO EN COLORADO AVISO A LOS CLIENTES Entidades diferentes a aquellas instituciones financieras aseguradas por el FDIC, que dirigen actividades de envío de dinero en Colorado, incluyendo venta de giros postales, giro de fondos e instrumentos de pago o crédito requieren tener licencia de la División Bancaria del Estado de Colorado de acuerdo con el Acto de Transmisores de Dinero, Titula 12, Artículo 52, del Estatuto Revisado de Colorado. Si usted tiene una pregunta o duda acerca, de su trasacción-del dinero que envió. Rasacción-del dinero que envió. Por favor póngase en contacto con el agente de envíos de monetarios que procesó su transacción para obtener ayuda. La División Bancaria de Colorado no tiene acceso a esta información. Si usted es un residente de estado de Colorado y tiene una queja sobre el agente del enviós monetarios—la compañía que envió su dinero. Todas las quejas deben de ser entregadas por escrito. Por favor llene la forma de quejas que se encuentra en el sitio web de la División Bancaria de Colorado y entrégue la forma junto con los documentos que apoyen su queja por correo o por correo electrónico a la División Bancaria de Colorado al: Colorado Division of Banking, 1560 Broadway, Suite 975, Denver, CO 80202. Correo electronico: DORA_BankingWebsite@state.co.us Sitio web: www.dora.colorado.gov/dob
FLORIDA MoneyGram Payment Systems, Inc., es una compañía de envío de dinero que cuenta con una licencia otorgada conforme al capítulo 560 de los Florida Statutes (Estatutos de Florida). Si sospecha que se ha violado el capítulo 560 de dichos estatutos, llame a MoneyGram Payment Systems, Inc., al (800) 328-5678 o comuníquese con la Florida Office of Financial Regulation (Oficina de Regulación Financiera de Florida) a la siguiente dirección: 200 East Gaines Street, Tallahassee, FL 32399-0376. O por teléfono al (850) 487-9687. ILLINOIS La Illinois Division of Banking (División de Banca de Illinois) aceptará quejas por teléfono, al 888-473-4858, o por correo a la siguiente dirección: 320 West Washington Street, Springfield, Illinois 62786. MARYLAND El Commissioner of Financial Regulation (Comisionado de Regulación Financiera) para el estado de Maryland aceptará todas las preguntas o quejas que tengan los residentes de Maryland relacionadas con MoneyGram Payment Systems, Inc., (licencia n.º 9017, NMLS n.º 898432). Los residentes de Maryland deben escribir a la siguiente dirección: 500 North Calvert Street, Room 402, Baltimore, Maryland 21202. O comunicarse por teléfono al 888-784-0136.
TEXAS Si tiene una queja, comuníquese primero con MoneyGram Payment Systems, Inc., al 1-800-MONEYGRAM. Si su queja relacionada con la actividad de intercambio de divisas o el envío de dinero de la compañía continúa sin resolución, derívela al Texas Department of Banking (Departamento de Banca de Texas) a la siguiente dirección: 2601 North Lamar Boulevard, Austin, TX 78705-4294. O llame a la línea gratuita 1-877-276-5554. También puede enviar un correo electrónico a www.dob.texas.gov. WASHINGTON Las entidades que no sean instituciones financieras aseguradas por la FDIC que lleven a cabo actividades de envío de dinero en el estado de Washington, incluida la venta de pago de dinero o crédito, deben contar con una licencia. Si tiene preguntas o inquietudes sobre una transacción con un licenciatario, comuníquese con el Washington State Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington) al (360) 902-8703 o por correo a la siguiente dirección: Department of Consumer Services, 150 Israel Road Southwest, Olympia, WA 98504-1200. Para presentar una queja, debe suministrar lo siguiente: el nombre de la compañía; la dirección de la oficina y con quién tuvo contacto en la oficina; su nombre, dirección postal y los diez dígitos del número de teléfono, y una explicación simple del problema, con una lista de los sucesos ocurridos en orden cronológico (asegúrese de incluir nombres y fechas). Sea lo más específico y conciso que pueda. Para enviar la queja por Internet, complete el formulario que aparece en la sección "File Complaint" (Presentar una queja) del sitio web: www.dfi.wa.gov.
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Alabama Securities Commission (Comisión de Valores) Venta de cheques | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia
| Alaska Department of Commerce, Community, and Economic Development, Division of Banking and Securities (Departamento de Comercio, Comunidad y Desarrollo Económico, División de Banca y Valores) Empresa de servicios monetarios | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Arizona Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Arkansas Securities Department (Departamento de Valores) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | California Department of Business Oversight (Departamento de Supervisión de Empresas) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Carolina del Norte Office of the Commissioner of Banks (Oficina del Comisionado de Bancos) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Colorado Division of Banking (División de Banca) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Connecticut Department of Banking (Departamento de Banca) Envío de dinero; emisión de instrumentos de pago | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Dakota del Norte Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Dakota del Sur Department of Labor and Regulation, Division of Banking (Departamento de Trabajo y Regulación, División de Banca) Money orders | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Delaware Office of the State Bank Commissioner (Oficina del Comisionado Estatal de Banca) Venta de cheques y envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Distrito de Columbia Department of Insurance, Securities and Banking, Banking Bureau (Departamento de Seguros, Valores y Banca; Oficina de Banca) Envíos de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Florida Office of Financial Regulation (Oficina de Regulación Financiera) Envío de fondos; emisión de instrumentos de pago | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Georgia Department of Banking and Finance (Departamento de Banca y Finanzas) Venta de cheques o money orders Licencia otorgada por el Georgia Department of Banking and Finance; NMLS n.º 898432 | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Guam Department of Revenue and Taxation (Departamento de Ingresos e Impuestos) Cambio de moneda extranjera; envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Hawái Department of Commerce and Consumer Affairs, Division of Financial Institutions (Departamento de Comercio y Asuntos de los Consumidores, División de Instituciones Financieras) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Idaho Department of Finance (Departamento de Finanzas) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Illinois Department of Financial Institutions and Professional Regulation, Division of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras y Regulación Profesional, División de Instituciones Financieras) Envíos de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Indiana Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Iowa Division of Banking (División de Banca) Venta de ciertos instrumentos de pago de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Islas Vírgenes de los Estados Unidos Office of the Lieutenant Governor, Division of Banking and Insurance (Oficina del Vicegobernador, División de Banca y Seguro) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Kansas Office of the State Bank Commissioner, Division of Banking (Oficina del Comisionado Estatal de Banca, División de Banca) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Kentucky Office of Financial Institutions (Oficina de Instituciones Financieras) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Luisiana Office of Financial Institutions, Non-Depository Securities Division (Oficina de Instituciones Financieras, División de No Depositarios de Valores) Venta de cheques; envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Maine Department of Professional & Financial Regulation, Bureau of Consumer Credit Protection (Departamento de Regulación Profesional y Financiera, Oficina de Protección al Crédito del Consumidor) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Maryland Department of Labor, Licensing and Regulation, Division of Financial Regulation (Departamento de Trabajo, Licencias y Regulación, División de Regulación Financiera) Envío de dinero (licencia n.º 9017, NMLS n.º 898432) | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Massachusetts Office of the Commissioner of Banks, Division of Banks (Oficina del Comisionado de Banca, División de Bancos) Vendedor de cheques, licencia n.º CS0025 | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Massachusetts Office of the Commissioner of Banks, Division of Banks (Oficina del Comisionado de Banca, División de Bancos) Recepción de depósitos para envíos a países extranjeros, licencia n.º FT 89432, NMLS n.º 898432 | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Míchigan Department of Insurance and Financial Services (Departamento de Seguros y Servicios Financieros) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Minnesota Department of Commerce (Departamento de Comercio) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Misisipi Department of Banking and Consumer Finance (Departamento de Banca y Finanzas del Consumidor) Venta de cheques | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Misuri Division of Finance (División de Finanzas) Venta de cheques | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Nebraska Department of Banking and Finance (Departamento de Banca y Finanzas) Venta de cheques y envío de fondos | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Nevada Department of Business and Industry, Financial Institutions Division (Departamento de Negocios e Industria, División de Instituciones Financieras) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Nueva Jersey Department of Banking and Insurance, Division of Banking (Departamento de Banca y Seguros, División de Banca) Envío de dinero (corporación) | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Nueva York Department of Financial Services (Departamento de Servicios Financieros) Envíos de dinero Cuenta con la licencia otorgada por el estado de Nueva York para operar como compañía de envío de dinero. | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Nuevo Hampshire Banking Department (Departamento de Banca) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Nuevo México Regulation & Licensing Department, Financial Institutions Division (Departamento de Regulación y Licencias, División de Instituciones Financieras) Venta de cheques negociables y money orders | |
Estado Ente regulador Servicios para el cual se otorgó la licencia | Ohio Department of Commerce, Division of Financial Institutions (Departamento de Comercio, División de Instituciones Financieras) Envío de dinero; transmisión de dinero o equivalente a países extranjeros | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Oklahoma State Banking Department (Departamento de Banca Estatal) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Oklahoma State Banking Department (Departamento de Banca Estatal) Venta de cheques | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Oregón Department of Consumer and Business Services, Division of Finance and Corporate Securities (Departamento de Servicios para Consumidores y Negocios, División de Finanzas y Valores Corporativos) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Pensilvania Department of Banking, Licensing Division (Departamento de Banca, División de Licencias) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Puerto Rico Office of the Commissioner of Financial Institutions, Licensing and Regulation Division (Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras, División de Reglamentación y Licencias) Transferencias de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Rhode Island Department of Business Regulation, Division of Banking (Departamento de Regulación de Negocios, División de Banca) Venta de cheques y transferencias electrónicas de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Tennessee Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Texas Department of Banking (Departamento de Banca) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Utah Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras) Emisión y venta de money orders, cheques de viajero y otros instrumentos | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Vermont Department of Financial Regulation (Departamento de Regulación Financiera) Servicios monetarios | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Virginia State Corporation Commission, Bureau of Financial Institutions (Comisión de Corporaciones del Estado, Oficina de Instituciones Financieras) Venta de money orders y servicios de envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Wisconsin Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras) Venta de cheques | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Virginia Occidental Division of Banking (División de Banca) Venta de cheques y money orders, servicios de envío de dinero, transporte y cambio de moneda | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Washington Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras) Envío de dinero | |
Estado Ente regulador Servicio para el cual se otorgó la licencia | Wyoming Department of Audit, Division of Banking (Departamento de Auditorías, División de Banca) Envío de dinero |